中新網(wǎng)四川新聞3月13日電 在數(shù)字經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展與新型詐騙手段不斷演變的背景下，廣發(fā)銀行成都分行堅(jiān)持“金融為民”初心，以黨建引領(lǐng)構(gòu)建“科技+制度+人文+聯(lián)動(dòng)”四位一體的反詐“四防”體系，近兩年成功攔截異常開(kāi)戶200余人次，累計(jì)管控存疑資金3620萬(wàn)元，挽回客戶受騙資金310萬(wàn)元，為守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)金融力量。

　　科技賦能打造智能防御盾

　　通過(guò)升級(jí)“提示名單庫(kù)”系統(tǒng)、7×24小時(shí)實(shí)時(shí)預(yù)警機(jī)制及異常交易阻斷功能，成都分行持續(xù)優(yōu)化智能監(jiān)測(cè)模型，實(shí)現(xiàn)賬戶異常信息分級(jí)處置與風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)預(yù)警。依托科技手段構(gòu)建的“智慧反詐”系統(tǒng)，顯著提升風(fēng)險(xiǎn)攔截效率，為金融安全裝上“智能護(hù)盾”。

　　制度建設(shè)織密風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)

　　建立首問(wèn)負(fù)責(zé)制，構(gòu)建“廳堂首問(wèn)-柜面復(fù)核-主任確認(rèn)”三級(jí)防控機(jī)制，落實(shí)賬戶分級(jí)分類管理制度。通過(guò)“了解你的客戶”工作流程，了解開(kāi)戶用途、交易背景、關(guān)聯(lián)關(guān)系，結(jié)合動(dòng)態(tài)分級(jí)分類管控措施，合理設(shè)置交易限額，從制度層面筑牢風(fēng)險(xiǎn)防火墻。

　　人文關(guān)懷構(gòu)建心理防護(hù)墻

　　推出“反詐微課堂”培訓(xùn)體系，通過(guò)典型案例解析與專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示，持續(xù)提升員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。同時(shí)開(kāi)展“反詐進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、進(jìn)養(yǎng)老院”系列活動(dòng)，構(gòu)建多維宣教矩陣，以沉浸式教育提升公眾防詐“免疫力”。

　　警銀聯(lián)動(dòng)打造協(xié)同防護(hù)罩‌

　　與公安機(jī)關(guān)建立“一鍵止付”快速響應(yīng)機(jī)制，涉案賬戶查詢凍結(jié)效率提升至分鐘級(jí)。通過(guò)“線索共享-快速凍結(jié)-溯源追查”聯(lián)防聯(lián)控模式，實(shí)現(xiàn)警銀協(xié)作常態(tài)化，構(gòu)建起高效協(xié)同的反詐作戰(zhàn)網(wǎng)絡(luò)。

　　“反詐工作沒(méi)有終點(diǎn)，只有連續(xù)不斷的新起點(diǎn)�！睆V發(fā)銀行成都分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)將持續(xù)完善“四防”體系，深化科技應(yīng)用與社會(huì)協(xié)同，以更堅(jiān)實(shí)的金融防線守護(hù)人民群眾的“錢袋子”，為構(gòu)建平安金融環(huán)境貢獻(xiàn)廣發(fā)力量。(完)