中新網(wǎng)四川新聞2月22日電 20日上午10點半，一名年輕男子來到交通銀行南充順慶支行辦理銀行卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)，由于柜面排隊客戶較多，網(wǎng)點營運主管建議進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理，客戶同意后便指引其至網(wǎng)點智易通進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，在輸入收款賬戶信息后，智易通彈屏提示該收款賬戶為涉詐風(fēng)險賬戶。
該行營運主管立即引起警覺，隨即與客戶溝通核實收款方情況，在溝通中發(fā)現(xiàn)客戶對收款方并不清楚，且客戶在重慶新開卡后便至南充分行線下辦理取現(xiàn)交易，對異地取現(xiàn)無法做出合理解釋。
經(jīng)過進(jìn)一步查詢客戶交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)存在凌晨小額試探性交易且交易對手均為不同個人，與客戶自稱工資收入情況不符且無法提供佐證資料。營運主管在與客戶溝通中發(fā)現(xiàn)，客戶微信聊天記錄中存在他人指導(dǎo)處理的情況�；谏鲜霎惓Ｌ卣鳎铣漤槕c支行當(dāng)即對該銀行卡進(jìn)行了止付處理，通知上報轄區(qū)派出所。
上午11點13分，派出所出警帶走該名男子，經(jīng)派出所初步判斷該賬戶資金為涉詐資金，目前當(dāng)?shù)鼐揭颜搅覆⒃撁凶诱骄辛簟?/p>
交通銀行南充順慶支行在辦理業(yè)務(wù)過程中，以高度的責(zé)任感識別可疑行為，警銀聯(lián)動，成功攔截涉詐資金4.6萬元，并協(xié)助抓捕犯罪嫌疑人，筑牢了防范電信詐騙的最后一道防線。(完)
