中新網(wǎng)四川新聞4月8日電 (湯雁)2025年3月，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局稽查局聯(lián)合召開(kāi)會(huì)議，部署為期六個(gè)月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊行動(dòng)。會(huì)議明確要求，要突出打擊重點(diǎn)，聚焦貸款領(lǐng)域非法存貸款中介服務(wù)、惡意逃廢金融債務(wù)等行為，以強(qiáng)有力的舉措確保集群打擊取得實(shí)效。
近期，某企業(yè)法定代表人出現(xiàn)持續(xù)性逾期，涉嫌主觀惡意低價(jià)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，逃避判決執(zhí)行，于是銀行向公安機(jī)關(guān)提起報(bào)案。公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)初步調(diào)查，確認(rèn)案件符合拒不執(zhí)行判決、裁定罪的受案條件，遂依法受理案件，并啟動(dòng)偵查程序。
據(jù)了解，李某系某企業(yè)的法定代表人。2023年8月，該企業(yè)向新網(wǎng)銀行申請(qǐng)貸款，李某為上述貸款提供最高額連帶責(zé)任保證擔(dān)保。然而貸款發(fā)放后，僅僅四個(gè)月后便出現(xiàn)持續(xù)性逾期。2024年12月，經(jīng)法院審理，判決該企業(yè)限期償還銀行借款本金及利息，李某承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
但判決生效后，該企業(yè)及李某均未履行還款義務(wù)。銀行啟動(dòng)對(duì)該企業(yè)及李某的調(diào)查。在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，李某在判決前，將其名下市場(chǎng)估值約三百萬(wàn)元的房產(chǎn)以數(shù)十萬(wàn)元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給了第三方且已完成過(guò)戶(hù)登記。該交易價(jià)格顯著低于市場(chǎng)正常水平，該交易行為涉嫌主觀惡意低價(jià)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，逃避判決執(zhí)行，且事實(shí)上造成了本案生效判決無(wú)法有效執(zhí)行的結(jié)果。根據(jù)《刑法》第三百一十三條及兩高最新司法解釋?zhuān)谠V訟過(guò)程中惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、致使生效判決無(wú)法執(zhí)行的行為，已涉嫌拒不執(zhí)行判決、裁定罪，故銀行向公安機(jī)關(guān)提起報(bào)案，要求追究相關(guān)人員的刑事責(zé)任。
新網(wǎng)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，新網(wǎng)銀行積極響應(yīng)公安部、國(guó)家金融監(jiān)管總局聯(lián)合部署，已經(jīng)成立工作專(zhuān)班，分階段梳理各類(lèi)涉嫌金融犯罪案件。目前，已發(fā)現(xiàn)多條涉嫌惡意逃廢債行為的線索，包括惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)公司人格混同或抽逃出資等方式，逃避或拒絕履行債務(wù)義務(wù)，上述行為已涉嫌刑事犯罪，現(xiàn)相關(guān)案件均在有序推進(jìn)辦理中。(完)
