中新網(wǎng)四川新聞1月21日電(起鈺婷)近日，中信銀行依托中信集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，全面升級(jí)了“中信幸福財(cái)富”品牌，并發(fā)布了《2021年全球宏觀經(jīng)濟(jì)展望與大類資產(chǎn)配置報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱“大類資產(chǎn)報(bào)告”)。該報(bào)告預(yù)計(jì)，居民財(cái)富配置迎來(lái)新拐點(diǎn)，房子將不再是“讓人興奮的資產(chǎn)”，未來(lái)居民的增量財(cái)富將持續(xù)轉(zhuǎn)向股票、債券、黃金等金融資產(chǎn)，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)將真正迎來(lái)了發(fā)展機(jī)遇期。
據(jù)了解，為了更好地滿足客戶需求，打造客戶首選的財(cái)富管理主辦行，中信銀行正在積極打造投研團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建“十分精選”基金產(chǎn)品優(yōu)選體系，為客戶提供專業(yè)、有溫度的財(cái)富管理服務(wù)。
“十分精選”基金優(yōu)選品牌有著嚴(yán)格的篩選體系。據(jù)中信銀行零售銀行部財(cái)富專家趙騫介紹，與當(dāng)下財(cái)富管理行業(yè)更注重基金過(guò)往業(yè)績(jī)不同，“十分精選”優(yōu)選品牌通過(guò)對(duì)基金經(jīng)理的調(diào)研考察，致力于讓投資更具可預(yù)測(cè)性，以尋找未來(lái)的好基金、長(zhǎng)“�！被�。
在基金經(jīng)理篩選上，中信銀行注重三個(gè)層次維度的考察：一是好的基金經(jīng)理應(yīng)該具有清晰的投資目標(biāo)；二是基金經(jīng)理的投資體系和框架要與投資目標(biāo)相匹配；三是考察基金經(jīng)理的投資行為，其中包括過(guò)往投資業(yè)績(jī)的可解釋性，投資方法是否可復(fù)制，這也決定了未來(lái)業(yè)績(jī)是否具有可預(yù)測(cè)性。
趙騫表示：“如果符合上述三個(gè)層次維度，中信銀行會(huì)跟蹤研究相關(guān)基金產(chǎn)品，將其列入觀察庫(kù)，通常觀察至少3到6個(gè)月，有的可能一年甚至更長(zhǎng)時(shí)間，來(lái)驗(yàn)證基金經(jīng)理的投資方法論是否獲得較好的業(yè)績(jī)回報(bào)，是否知行合一。符合標(biāo)準(zhǔn)后，會(huì)甄選部分產(chǎn)品列入核心庫(kù)再進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，而在核心庫(kù)上再經(jīng)過(guò)最后評(píng)分指標(biāo)機(jī)制，篩選出最精華的產(chǎn)品形成‘十分精選’�！�
趙騫還表示，如果基金經(jīng)理知行不一，掌管的基金回報(bào)再好，也會(huì)剔除出庫(kù)，因?yàn)閷?duì)大多數(shù)客戶來(lái)說(shuō)，在對(duì)家庭資產(chǎn)做規(guī)劃的時(shí)候，需要考慮未來(lái)的養(yǎng)老、子女教育、未來(lái)財(cái)富傳承，所以，“穩(wěn)一點(diǎn)要比追求某一個(gè)短期的強(qiáng)勁回報(bào)更為重要�！�
上述種種努力都融入到“十分精選”的品牌口號(hào)之中——“千挑萬(wàn)選不如十分精選”，這背后體現(xiàn)了中信銀行通過(guò)專業(yè)與溫度兼?zhèn)涞呢?cái)富管理服務(wù)，為每一個(gè)客戶保駕護(hù)航，陪伴每一個(gè)家庭共同成長(zhǎng)的初心。
未來(lái)，中信銀行將更好地發(fā)揮中信集團(tuán)的協(xié)同優(yōu)勢(shì)和綜合金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，以客戶為中心，整合專家資源和專業(yè)的投顧投研團(tuán)隊(duì)，全面提升“中信幸福財(cái)富”的服務(wù)水平和價(jià)值，為客戶提供專業(yè)的投研觀點(diǎn)和大類資產(chǎn)配置建議，探索客戶全生命周期的財(cái)富管理布局，為客戶提供全方位的“一站式”金融服務(wù)新體驗(yàn)。(完)
